Controladoria JAEPSA · o plano

Rumo à autonomia financeira da família

Um sistema próprio da família para organizar gastos, patrimônio e imposto de renda — com todos os números conferidos, mês a mês, contra a contabilidade. Aqui está onde estamos e para onde vamos.

Onde estamos — Fase 1: o motor. O sistema já ingere extratos e faturas, classifica os gastos automaticamente e confere cada mês contra a razão da Jomaro (o "placar"). É a base de confiança: sem números certos, nada do resto se sustenta. Hoje isso está avançado nas contas pessoais; falta completar dados e, depois, a parte da empresa.

Os três pilares

A Controladoria própria Em andamento

Reproduzir a movimentação financeira mensal com fidelidade, para a família ter controle direto das contas pessoais — sem depender de terceiros para o dia a dia.

Na empresa (holding JAEPSA), o sistema apoia o contador, que permanece obrigatório — sobretudo no Imposto de Renda da pessoa jurídica.

B Patrimônio e investimentos Próximo

Além dos gastos, mapear os bens: imóveis, saldos de conta e os investimentos na XP — posições, aplicações, resgates e rendimentos. É o retrato do patrimônio, que evolui sozinho.

C Imposto de Renda Aguarda A e B

Organizar rendimentos, deduções (saúde, previdência, doações) e bens para alimentar as declarações. O IR das pessoas físicas, e o apoio ao contador no IR da empresa.

O caminho

  1. Completar as contas pessoais — as faturas de cartão e os esclarecimentos que ainda faltam.
  2. Incorporar a XP — investimentos e patrimônio (o Pilar B começa com os dados que já temos).
  3. Incorporar a empresa — quando houver acesso ao extrato da conta da JAEPSA.
  4. Montar o motor de Imposto de Renda — organizando o ano de 2026 para a declaração de 2027.
  5. Reduzir a dependência externa por partes — começando pela controladoria mensal das pessoas físicas.

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